招き猫ファイナンス

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【投資方針と保有資産公開】Bond・REIT購入法(2020年5月末時点)

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私の投資方針と保有資産を公開します

 

保有資産は月1回公開していきます。

 

【投資方針】Bond・REIT購入法

私は債券(Bond)とREITの安い方を購入してホールドする手法を取っています。

 

伝統的な債券と株式を組み合わせたPFと同じようなやり方です。

 

相関係数の低い資産を組み合わせる事で、リスクを低減させる訳です。

 

株式をREITに置き換えている点が異なるのですが、同じ効果が得られます。

 

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出典:J.P.Morgan Asset Management 「Guide to the Markets Japan | 1Q 2020| As of December31, 2019」https://www.jpmorganasset.co.jp/GTM/jp.pdf

 

上の図は各資産の相関係数を一覧表にしたものです。

相関係数が大きいほど、同じ値動きをします。

 

REITも債券との相関係数は低いため、組み合わせる事でリスク低減を狙える事が分かります。

 

REITを選ぶ理由

株式でなくREITを選ぶ理由は2つあります。

 

①分配金で贅沢したいから

REITを購入すれば、株式よりも多くの分配金が得られます。

 

資産運用の大きな目的として贅沢をしたいという思いがあるため、REITを選んでいます。

早く贅沢したいならインカムゲイン狙いが向いている - 招き猫ファイナンス

 

また、REITの分配金は景気後退期でも安定しています。

リーマンショック前後で東証REIT指数と利回りはどう変わったか(インカムゲイン) - 招き猫ファイナンス

 

そのため、景気後退期では分配金で株式を買ってリターンを底上げする事も想定しています。

 

②株式のリターンに対する懐疑

株式のリターンは年8%と言われていますが、それが今後も続くのか私は疑わしく思っています。

 

特に、私が全力で資産運用をしたい今後10年間でこのリターンが再現されるかは不明です。

(大体、30年スパンで見なければリターンは安定しません)

 

その点、日本の住宅事情が急変するとは思えないため、J-REITならば過去のリターンと大きく変わらないと考えています。

 

保有リスク資産

2020年5月末時点での資産を公開します。

保有資産は月1回更新していきます。


現時点での保有リスク資産は以下の通りです。現金は非公開。

 

資産運用

分配金目的でPFFとARCCを購入しています。

これは売却する事は無いと思います。

 

更新に手間をかけたくないので、評価額は削除しました。

気になる方は調べてみて下さいね。

 

銘柄 数量
新興国債券1566 22口
外国リート2515 1100口
   
PFF 110口
ARCC 180口
ニッセイ外国株式インデックス 6419口
ワールドリートオープン 489口
米ドル 0ドル
米ドル預金 916.75ドル
   
   

 

分配金実績(税引き後)

分配金が入ったら実績を追加していきます。

 

年月 円建て ドル建て
2020年1月 1円 0ドル
2020年2月 8,185円 4.55ドル
2020年3月 0円 6.46ドル
2020年4月 7,347円 57.58ドル
2020年5月 6,375円 13.41ドル

 

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